Uma investigação da Delegacia de Repressão a Crimes Cibernéticos (DRCC) resultou na prisão de um homem de 33 anos apontado como operador de um esquema de fraudes eletrônicas contra uma instituição de pagamento, com atuação registrada no bairro de Piatã, em Salvador.
Resumo rápido:
- Homem de 33 anos é preso em Piatã por fraudes contra banco digital.
- Esquema causou prejuízo financeiro superior a R$ 290 mil em compras ilegais.
- Ação da Polícia Civil cumpriu mandados em Salvador e bloqueou bens.
Como funcionava o esquema de fraude com cartões falsos
A prática criminosa investigada consistia na inserção de cartões de crédito falsificados, criados a partir de dados de terceiros, em uma conta antiga e mantida em nome do próprio suspeito em uma plataforma digital de pagamentos. Com o acesso, o investigado realizava compras sucessivas de produtos eletrônicos de alto valor, direcionando as entregas para endereços em Salvador, especificamente no bairro de Periperi, onde quase todas as mercadorias foram recebidas por ele e por comparsas.
Após o recebimento dos itens, os verdadeiros titulares dos cartões contestavam as transações financeiras, procedimento conhecido no mercado de pagamentos como chargeback. Com essa contestação, todo o encargo financeiro e o prejuízo recaíam diretamente sobre a instituição que operava como banco digital. As apurações conduzidas pela Polícia Civil da Bahia indicam que as operações fraudulentas ocorreram de forma sistemática entre os meses de março e junho de 2025.
O volume de produtos adquiridos e os mandados cumpridos
No total das diligências realizadas pelas equipes policiais vinculadas ao Departamento Especializado de Investigações Criminais (Deic), foram contabilizadas 86 compras fraudulentas que resultaram na aquisição de 65 aparelhos celulares, 17 caixas de som, dois consoles de videogame e diversos outros equipamentos eletrônicos. O montante acumulado dessas transações gerou um prejuízo global de R$ 290.597,85 para a empresa financeira.
Além da prisão preventiva cumprida em Piatã, os agentes policiais cumpriram mandados de busca e apreensão em endereços situados nos bairros de Plataforma e Cajazeiras X. Durante as vistorias nos locais, as equipes recolheram três notebooks, dois tablets, diversos telefones celulares, um videogame, outros dispositivos eletrônicos e um veículo. Todo o material apreendido passará por perícia técnica para aprofundar a apuração de crimes correlatos, como falsidade documental, receptação e associação criminosa.
Bloqueio de bens e os próximos passos da investigação
Como desdobramento das medidas cautelares solicitadas pela polícia, a Justiça deferiu o bloqueio judicial do valor global apurado no esquema e determinou o sequestro de bens do investigado. A medida tem como finalidade realizar a asfixia financeira do grupo suspeito e viabilizar o futuro ressarcimento da empresa vítima do golpe eletrônico.
As apurações continuam em andamento na sede da DRCC. O objetivo atual da polícia é identificar e localizar outros possíveis participantes do esquema criminoso, além de rastrear os canais de revenda utilizados para comercializar os produtos adquiridos de forma ilícita. Após passar pelos procedimentos judiciais cabíveis na delegacia especializada, o homem permaneceu custodiado e à disposição do Poder Judiciário.
Perguntas Frequentes
O que motivou a prisão do suspeito em Salvador?
A prisão preventiva foi cumprida pela Polícia Civil da Bahia devido ao envolvimento do homem de 33 anos em um esquema de fraudes eletrônicas com cartões clonados que gerou prejuízos a um banco digital.
Qual foi o valor total do prejuízo causado pelas fraudes?
De acordo com os levantamentos da investigação policial, o prejuízo global acumulado nas 86 compras fraudulentas totalizou R$ 290.597,85.
Quais medidas foram tomadas pela Justiça em relação ao patrimônio do investigado?
A Justiça deferiu o bloqueio judicial da quantia apurada nas fraudes e determinou o sequestro de bens com o objetivo de promover a asfixia financeira do grupo e viabilizar o ressarcimento da empresa afetada.
